Злочин, про який піде мова нижче, відноситься до абсолютно незвичних і нестандартних для нас. Хоча його розкриття стало зразком для наслідування в роботі силових структур багатьох країн: вперше було настільки ретельно задокументовано й взято на гарячому організовану злочинну групу кардерів – фахівців з підроблення кредитних карток. Зауважимо, що до моменту затримання група поживилася немалою сумою, яка належала клієнтам однієї із найбільших у світі фінансових груп. Комп'ютерні пірати «витягли» з банкоматів близько півмільйона доларів.
Розслідуючи цей нестандартний злочин, одесити не мали права відмовлятися: мовляв, не знаємо як, такого ніколи не було. Починати все одно коли-небудь треба, живемо ж ми в епоху комп'ютерних технологій, які далеко не завжди використовуються на добро. То ж першопрохідцями мали стати співробітники УБОЗ УМВС України в Одеській області.
Кардери діяли за графіком
Злочинців було четверо. Досить молоді, приємні на вигляд люди. А підвела їх старанність і методичність роботи. За графіком вони об'їжджали банкомати й у середньому протягом двох годин знімали визначену кількість готівки. Зазвичай це була сума, що дорівнювала разовому одержанню грошей – тисяча доларів або близько 4 тисяч гривень, а за день від 10 до 40 тисяч доларів.
Звичайно, коли за 3-4 дні співробітники УБОЗу склали графік, то вдалося установити особу першого учасника організованої злочинної групи. Потім до роботи підключилися ДАІ, оперативні служби – і незабаром “опери” знали в обличчя інших потрошителів банкоматів. За місяць були відпрацьовані всі зв'язки шахраїв, місця виготовлення підроблених карток, їхнього зберігання. Через місяць «чудову четвірку» було затримано. Двох взяли прямо біля банкомата, ще двох затримали на гарячому – із великою сумою валюти, кредитними картками. Реакція членів ОЗГ на момент затримки була дуже неадекватною: одні заперечували свою причетність до злочину, інші зізналися, тільки в одиничному одержанні грошей за підробленою карткою. Навіть думки про те, що їхні дії могли задокументувати, злочинці не допускали.
Світом править інтерес
– Рушійною силою злочинів останні п'ять тисяч років є ті ж самі мотиви: жадібність, заздрість, ненависть, – роз-мірковує начальник відділу УБОЗ УМВС України в Одеській області М.М. Ткаченко. – Наші затримані були молодими людьми середнього достатку. Їм хотілося все й одразу: квартири, машини, відпочинок на Кіпрі. Довідавшись про те, що можна заробити «на халяву» чимало грошей, вони навіть не стали роздумувати. Хоча великі суми одержував тільки організатор, інші ж задовольнялися дрібницею.
Гроші йшли на відпочинок за рубежем, купівлю нерухомості й інформації в інтернеті.
Інтернет – особлива стаття. Маючи початковий капітал і доступ до мережі, з його допомогою можна скоїти, без перебільшення, будь-який злочин. І тут протидіяти комп'ютерним піратам можуть тільки серйозні професіонали. Нашим убозівцям було нелегко. Справа навіть не в законодавчій базі, хоча в Білорусі, наприклад, 17 статей у Кримінальному Кодексі стосуються комп'ютерних злочинів, а в нас тільки 3. Оскільки раніше по-дібних злочинів просто не було, то немає й інструкції, яким чином проводити різні експертизи. Тому по допомогу довелося звертатися в Київ до НДІ судово-бухгалтерських експертиз і НДІ при ГУ МВС м. Києва. Знову ж немає в нас фахівців, які постійно б моніторили інтернет. В Росії така система діє, у нас же тільки приймається закон про моніторинг інтернету.
Ідея скоїти злочин за допомогою комп'ютерних технологій спала на думку організатору ОЗГ – Роману (ім'я змінено). Він добре знався на комп'ютерах, кілька років намагався займатися підробкою документів, чеків «Томас Кук», мав чимало знайомих у мережі. Серед колег вважався інтелігентом.
У Романа, який сьогодні ні в чому не кається, великі перспективи: від 8 до 12 років позбавлення волі. Потім, після звільнення, судячи з усього, він візьметься за старе, тільки буде поводитися обережніше.
«Сліпі» банкомати
Власне кажучи, будь-який злочин виявляє помилки або недоліки конкретної системи. У даному випадку, модних зараз банкоматів. Набита грошима шухляда – просто машина, що зчитує магнітну смугу, нанесену на картку. Картка може бути будь-якою. Головне, щоб була магнітна смуга із заповненою другою доріжкою і збігся ПІН-код. Зняти інформацію із картки можна в супермаркеті (якщо на касі – шахрай), в інтернет-магазині, спеціальним записуючим і запам'ятовуючим пристроєм у банкоматі.
За допомогою приладу – кардрідера, що коштує близько тисячі у.о., – куплену через інтернет інформацію наносили на картки: московські, узбецькі. Пізніше надійшло завезення із Лондона. А доки його не було, інформація зі старих карток стиралася, наносилася нова і злочинці почували себе цілком привільно. Власне кажучи, вони вірили, що навіть якщо попадуться, то всі проблеми вирішать, відкупившись. Надалі планували розширити свій бізнес, залучаючи все нових і нових людей. Але не вийшло. Перешкодив одеський УБОЗ...
– Я пишаюся своїми підлеглими, – говорить начальник УБОЗ УМВС України в Одеській області Руслан Соловійчук. – Вони показали дуже високий рівень роботи, професіоналізм і змогли переграти шахраїв у сфері високих технологій, де працювати треба дуже акуратно, будучи, насамперед, ана-літиком, який прораховує результати кожної дії на кілька кроків уперед.
Цей банк так «кинули» вперше
Слідчий із особливо важливих справ прокуратури області старший радник юстиції Олексій Киричок впевнений: убозівці відпрацювали суперпрофесійно. А от злочинцям, троє з яких у минулому мали стосунок до правоохоронних органів, професіоналізму не вистачило. Спостереження за собою вони проґавили: занадто були захоплені процесом одержання готівки. Тим більше, що доводилося ділитися. Житель Росії з улюбленим усіма жінками СНД після фільму «Москва сльозам не вірить» ім'ям Гоша чітко вимагав від одеситів свою частку «за сприяння в бізнесі». Частка, зауважимо, була чималою. Зараз за завданням обласної прокуратури російські колеги ведуть відпрацьовування Гоші.
– Коли я спілкувався із представником потерпілого банку, який приїжджав із Дніпропетровська, то з'ясувалося, що так їх ніхто й ніколи не «кидав». Адже півмільйона доларів за порівняно короткий термін – це не мало, – розповідає О.Г. Киричок. – Співробітниками міліції при обшуку в злочинців було вилучено понад 300 штук готових до вживання пластикових карток, прилад для нанесення магнітного коду, оргтехніка, великі суми грошей у гривнях і у валюті, автомобілі, придбані за вкрадені гроші.
Після затримання злочинців «на гарячому» в результаті вірно обраної і застосованої тактики допиту підозрюваних, вони дали детальні показання щодо обставин скоєного ними злочину. Розкриттю злочину і збору доказів у справі сприяло й правильне планування слідчих дій, вчасно проведені обшуки на квартирах затриманих.
– Злочинці були дуже самовпевненими, – констатує Олексій Григорович. – Вони на день використовували до 40 карток і протягом двох місяців збагачувалися, не розраховуючи, що весь цей процес можна простежити. Однак, завдяки системі електронного фіксування одержання готівки в банкоматах, слідству вдалося хронометрувати всі 658 епізодів розкрадання. Також залучені до справи й цифрові зйомки, що фіксують кожне підозріле зняття готівки. На них великим планом – усі шахраї.
Якби злочинців не зупинили, їх чекало б «блискуче» майбутнє. В руках у слідства вилучені з комп'ютерів мате- ріали із розташуванням банкоматів у всіх містах і селах України. Просто почати вирішили з Одеси…
Пограбований банк відшкодував втрати клієнтам.
