Державний комітет фінансового моніторингу України – центральний орган виконавчої влади зі спеціальним статусом. Держфінмоніторинг України посідає центральне місце в національній системі протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Подібні організації в світі називаються підрозділи фінансової розвідки (ПФР).
Основними завданнями Держфінмоніторингу України є збір, обробка та аналіз інформації про фінансові операції, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу. Тобто фінансові посередники, в процесі виконання своїх прямих обов‘язків, відповідно до законодавства України, зобов‘язані відбирати фінансові операції, що можуть містити підозру у «відмиванні» коштів та направляти до Держфінмоніторингу України повідомлення про проведення таких операцій. В подальшому Державний комітет фінансового моніторингу України проводить аналіз таких повідомлень та за наявності обґрунтованих підозр у відмиванні передає узагальнені матеріли до правоохоронних органів.
Відповідно до міжнародних стандартів Держфінмоніторинг України не є ні фінансовим, ні контролюючим, а суто адміністративним органом, та працює у взаємодії із фінансовим сектором та правоохоронними органами на відміну від податкових, митних та контрольно-ревізійних органів. Така організаційна форма державного органу є новою для України, але у повній мірі відповідає міжнародним стандартам.
З початку діяльності станом на 1 жовтня 2006 року Держфінмоніторинг України отримав 2 340 575 повідомлень від фінансових посередників про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу.
Станом на 1 жовтня 2006 року (за весь період діяльності) для активної роботи було відібрано 327 988 повідомлень на загальну суму більш ніж 498 млрд грн, що стали базою для формування 2 571 досьє.
Держфінмоніторингом України станом на 1 жовтня 2006 року передано до правоохоронних органів 1 336 узагальнених матеріалів (811 первинних та 525 – додаткових ) по 292 тис. 515 операціях, що можуть бути пов’язані з відмиванням доходів на суму 93,6 млрд грн, у тому числі по підозрі у фінансуванні тероризму 11 матеріалів.
Держфінмоніторинг України активно розбудовує Регіональну мережу. На сьогодні створено 22 регіональні відділи.
Регіональний відділ Держфінмоніторингу в Одеській області розпочав свою діяльність у 2005 році.
Основним завданням Регіонального відділу є налагодження співробітництва з іншими територіальними підрозділами державних органів, задіяними у національній системі протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та надання методичної допомоги суб‘єктам фінансового моніторингу в Одеській області.
Регіональний відділ Держфінмоніторингу України у Одеській області здійснює координацію та методичне забезпечення діяльності з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму суб’єктів первинного фінансового моніторингу та відокремлених підрозділів суб’єктів первинного фінансового моніторингу, що знаходяться та здійснюють свою діяльність на території Одеської області. Від початку своєї діяльності Регіональним відділом Держфінмоніторингу України в Одеській області проводиться робота по залученню суб’єктів первинного фінансового моніторингу до реалізації Концепції розвитку національної системи протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму.
Протистояння небезпеці, пов’язаній з відмиванням коштів, здобутих злочинним шляхом, є одним із головних завдань правоохоронних, контролюючих органів, фінансових та інших установ, що надають фінансові послуги. Адже, сучасні масштаби фінансових та технологічних можливостей осіб, які професійно займаються відмиванням грошей, не обмежені.
Найбільш значні фінансові потоки, за участю створених фінансово-промислових груп, проходять, безумовно, через банківську систему, але в останній час простежується активізація діючих та створення нових фінансових установ, зокрема, кредитних спілок, страхових організацій, інвестиційних фондів, зростають обсяги фінансових операцій на ринку цінних паперів, активно розбудовується сфера грального бізнесу.
На сьогоднішній день Регіональним відділом у Одеській області здійснюється супроводження 34 узагальнених матеріалів щодо сумнівних фінансових операцій, переданих Держфінмоніторингом України на розгляд до правоохоронних органів регіону. На сьогодні із 34 переданих узагальнених матеріалів по 30 ведуться кримінальні розслідування, в тому числі за 21 матеріалом проводиться дослідча перевірка.
Водночас відповідно до Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” передбачається притягнення до адміністративної відповідальності осіб, які порушують терміни подання інформації до уповноваженого органу, тобто Держфінмоніторингу України.
Ефективність проведення фінансового моніторингу безпосередньо залежить від знання всіма учасниками фінансових процесів загальних засад боротьби з відмиванням коштів, здобутих злочинним шляхом, і відповідного законодавства, обізнаності з типовими схемами відмивання та методами їх виявлення та протидії.
З метою налагодження співробітництва між державними та недержавними суб‘єктами фінансового моніторингу, обговорення технологій інформаційного обміну між суб’єктами фінансового моніторингу та Держфінмоніторингом України, ознайомленням із найбільш поширеними схемами відмивання коштів та методами їх виявлення, із правовими засадами функціонування національної системи запобігання відмиванню злочинних доходів у Одеській області у червні поточного року відбувся навчальний семінар для фахівців фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. У роботі семінару взяли участь представники Управління Національного банку України в Одеській області, Одеського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, Південного територіального управління Державної комісії з регулювання ринку фінансових послуг, правоохоронні та інші державні органи. Також в рамках семінару відбулося засідання круглого столу на тему «Налагодження співробітництва, взаємодії та інформаційного обміну з правоохоронними органами та іншими державними органами».
Водночас, для полегшення діяльності суб‘єктів первинного фінансового моніторингу, фахівцями Регіонального відділу в Одеській області надаються консультації з питань організації та проведення фінансового моніторингу з понеділка по п’ятницю з 15 до 17 години. Начальником Регіонального відділу проводиться особистий прийом громадян у перший вівторок кожного місяця з 10 до 12 години.
Регіональний відділ Держфінмоніторингу у Одеській області розташований за адресою: м. Одеса, вул. Канатна, 83, каб. 824-826, 102,105, тел.: 728-09-98, 728-09-88, електронна адреса: [email protected]. Керівник Регіонального відділу Держфінмоніторингу Коробка Олексій Валерійович.
